網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)綁定風(fēng)險(xiǎn),信用卡套現(xiàn)危害大 這些風(fēng)險(xiǎn)要知道的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)綁定風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.nxzs9ef.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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2、辦POS機(jī)有什么風(fēng)險(xiǎn)嗎？
pos機(jī)綁定風(fēng)險(xiǎn)
信用卡是一種方便人們消費(fèi)的金融工具，持卡人擁有一定的信用額度、可在信用額度內(nèi)先消費(fèi)后還款。生活中越來(lái)越多的人辦理了信用卡，截至2018年一季度末，信用卡發(fā)卡量共計(jì)6.12億張，人均持有信用卡達(dá)0.44張；信用卡授信總額為13萬(wàn)億元，平均每張卡授信額度2.15萬(wàn)元。信用卡對(duì)促進(jìn)商品銷售、刺激社會(huì)需求發(fā)揮了重要作用，但也有很多人利用信用卡套現(xiàn)，將資金用來(lái)炒股理財(cái)，投資房產(chǎn)。放任信用卡套現(xiàn)會(huì)產(chǎn)生哪些風(fēng)險(xiǎn)？個(gè)人利用信用卡套現(xiàn)會(huì)存在什么問(wèn)題？本期主持人為大家答疑解惑。
問(wèn)：如果放任信用卡套現(xiàn)會(huì)有哪些風(fēng)險(xiǎn)？
主持人：信用卡是用來(lái)滿足居民消費(fèi)信貸需求的重要方式之一。值得注意的是，信用卡套現(xiàn)資金主要流入房地產(chǎn)、股市等投資領(lǐng)域，這違背了銀行發(fā)放信用卡的初衷，更會(huì)導(dǎo)致監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息失效，產(chǎn)生過(guò)度授信，造成貸款市場(chǎng)不合理膨脹，如果不加以控制會(huì)引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)。
針對(duì)信用卡套現(xiàn)亂象，銀監(jiān)系統(tǒng)正不斷加強(qiáng)監(jiān)管，嚴(yán)查資金違規(guī)流入樓市股市。銀監(jiān)系統(tǒng)已經(jīng)下發(fā)系列文件，嚴(yán)控綜合消費(fèi)貸款、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款、信用卡透支等資金用于購(gòu)房、炒股等。
問(wèn)：哪些特征會(huì)被認(rèn)定為信用卡套現(xiàn)？
主持人：信用卡套現(xiàn)主要有4個(gè)特征。一是經(jīng)常在半夜三更刷卡。一些人認(rèn)為銀行晚上的監(jiān)管較松懈，容易套現(xiàn)。卻忽略了一個(gè)常識(shí)，許多商店深夜不營(yíng)業(yè)，在晚上使用信用卡頻率一般不會(huì)太高。
二是在少數(shù)POS機(jī)上頻繁刷卡。信用卡持卡人短時(shí)間、高頻率地在少數(shù)幾臺(tái)POS機(jī)上刷卡交易，銀行通過(guò)調(diào)取你的信用卡流水記錄很容易發(fā)現(xiàn)。
三是信用卡消費(fèi)的對(duì)象商戶記錄不明。
四是經(jīng)常惡意延長(zhǎng)還款期限。這類人總在還款日把原先套現(xiàn)的錢先還清，在短時(shí)間內(nèi)再將還的錢刷出來(lái)，讓還款日順延到下個(gè)月。甚至還出現(xiàn)了在最后還款日還了再套現(xiàn)，從而把還款期限延長(zhǎng)的情況。
問(wèn)：個(gè)人利用信用卡非法套現(xiàn)有什么后果？
主持人：銀行在發(fā)現(xiàn)持卡人有套現(xiàn)行為時(shí)，會(huì)對(duì)持卡實(shí)行降額、封卡處理，甚至影響到個(gè)人征信記錄。如果存在金額較大的惡意透支行為，將被追究刑事責(zé)任，依照刑法以信用卡詐騙罪定罪處罰。
辦POS機(jī)有什么風(fēng)險(xiǎn)嗎？
只要pos機(jī)出zì正規(guī)機(jī)構(gòu)，一般沒(méi)有什么風(fēng)險(xiǎn)。
yī；市面上常見(jiàn)的POS機(jī)分為三種；
第一種:銀聯(lián)商務(wù)（直屬銀聯(lián)管控）
第二種:各大銀行POS（直屬gè個(gè)銀行管控）
第三種:第三方支付（直屬第三方公司管控）
二；正規(guī)辦理POS機(jī)資質(zhì)：營(yíng)業(yè)朝執(zhí)照，稅務(wù)登記證，法人身來(lái)自份證，組織機(jī)gòu代碼證，開(kāi)戶許可證。
三；POS機(jī)分為以下兩種，封頂和點(diǎn)數(shù)機(jī)，有移動(dòng)和固定之分。
1，封頂機(jī)不dài積分，信用卡常在封dǐng機(jī)上刷的話會(huì)被降低é度，最壞的話會(huì)被封卡。
2，點(diǎn)數(shù)機(jī)帶積分，信用卡常在點(diǎn)數(shù)機(jī)上刷卡會(huì)增加jī分，可以兌huàn禮品，額度也會(huì)zhǎng的飛起，點(diǎn)數(shù)越高積分越高（那些專門養(yǎng)參盾看死度gǎi題害卡的就是點(diǎn)數(shù)機(jī)）。
四；行業(yè)不同，POS機(jī)的費(fèi)率不同，封及設(shè)并四認(rèn)頂?shù)馁M(fèi)率是0.78-26封頂，搞地絕道燒雖課點(diǎn)數(shù)的分為0.38/0.78/1.25下面我gěi大家講一下辦理POSjī和使用POS機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)和怎樣guī避風(fēng)險(xiǎn)！
先說(shuō)辦理POS機(jī)吧，現(xiàn)在市面上很多一證辦機(jī)的（嘿嘿，我就是），一證辦機(jī)就是只需要提供身份證和銀行卡就OK了，剩下de證件由他們來(lái)造假。
一證辦機(jī)的POS機(jī)八分之90的失都是第三方支付公司的（第sān方支付公司比如：拉卡拉，支付寶，盛付通甚織依決對(duì)居利，匯付天下等等），還有一小部分是銀聯(lián)商務(wù)的機(jī)qì。
POS機(jī)現(xiàn)在很好辦理，但是你怎么正面這個(gè)POS機(jī)綁定的是nǐ的銀行卡號(hào)，怎么證明我的資金有保障呢？
下面我教大家一個(gè)最無(wú)李容易區(qū)fēn的辦法！
辦理經(jīng)亞牛強(qiáng)POS機(jī)時(shí)要詢問(wèn)業(yè)對(duì)邊幾后流好權(quán)始務(wù)員：機(jī)器有商戶的個(gè)réndú立后臺(tái)嗎？如果沒(méi)有，你可以讓他滾了！絕對(duì)的二清機(jī)器！
說(shuō)到二清了；xià面我就給大家講一下一清，二清的POS機(jī)和風(fēng)開(kāi)統(tǒng)范振是判設(shè)務(wù)良搞險(xiǎn)?。ㄏ朕k理POS機(jī)的注意看了，很重yào!)
一清機(jī)器就是綁定的你自己的銀行卡，你自己有一個(gè)獨(dú)lì的后臺(tái)，可以用電腦上網(wǎng)登錄系候問(wèn)選字事怕些詩(shī)誤統(tǒng)后臺(tái)查到你所有的jiāo易míng細(xì)。
二qīng機(jī)器就是綁定的別人的銀xíng卡，錢到賬后由他來(lái)為nǐ轉(zhuǎn)賬，這可種是最危險(xiǎn)的，開(kāi)始金額比較小他都會(huì)給你轉(zhuǎn)zhàng，nǐ也傻乎乎的一看到賬了以為綁定de是你自己的卡jiù開(kāi)始刷大額的了，等金額巨大的時(shí)候他就不再給你轉(zhuǎn)了。
下面我講一下POS機(jī)刷卡后的資金流向
銀行的機(jī)器：
1，分行-支行-你的賬戶（這是最簡(jiǎn)單的,
2，yín行委托第三方的機(jī)器：第三方-fēn行-支行-你的賬戶
第三導(dǎo)當(dāng)觸方de機(jī)器：第三方-你綁定的銀行卡的分xíng-支行-你的賬資損穿束護(hù)天戶
以上就是關(guān)于pos機(jī)綁定風(fēng)險(xiǎn),信用卡套現(xiàn)危害大 這些風(fēng)險(xiǎn)要知道的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于pos機(jī)綁定風(fēng)險(xiǎn)的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
