網(wǎng)上有很多關(guān)于通過pos機洗錢,洗錢新手法層出不窮的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于通過pos機洗錢的問題，今天pos機之家(www.nxzs9ef.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!

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1、通過pos機洗錢

通過pos機洗錢

近年來，一種金融犯罪行為正在引起大眾關(guān)注，那就是“洗錢”。7月12日召開的全國檢察機關(guān)加強政治建設(shè)暨深化檢察改革與理論研究工作推進(jìn)會透露，今年上半年全國檢察機關(guān)起訴洗錢犯罪2萬人，同比上升1.6倍，說明“洗錢”這種新興犯罪活動日益猖獗，國家相關(guān)部門對此的打擊力度也日益增強。（數(shù)據(jù)來源：最高人民檢察院，2022.07.12）

隨著科技的發(fā)展，各種新型“洗錢”手段層出不窮。咱們今天就來上一堂有關(guān)“洗錢”的專業(yè)課，讓我們增強警惕，拒絕落入“洗錢”的陷阱！

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“洗錢”，錢能“洗”干凈再用嗎？

“洗錢”這個詞咱們在小區(qū)的公益宣傳標(biāo)語、電梯里的廣告中經(jīng)?？吹剑蠖鄶?shù)人可能都不是很理解其中的含義?！跋村X”從字面理解就是“把錢洗干凈再用”，最初的“洗錢”與洗衣機有關(guān)，一伙黑幫拿到了來路不正的“黑錢”，然后開了家洗衣店，在計算營業(yè)收入時將這些黑錢慢慢計算進(jìn)去，經(jīng)過申報納稅、扣完稅款的流程后，非法的黑錢就這樣“黑的進(jìn)去，白的出來”，成為合法收入。

發(fā)展至今，“洗錢”已經(jīng)不再是通過經(jīng)營一家洗衣店，而是運用各種手法掩飾、隱瞞非法資金的來源和性質(zhì)，把它變成看似合法的資金。洗錢不僅會影響金融市場的穩(wěn)定，還會危及國家安全和社會經(jīng)濟(jì)的安定，并對人民生命財產(chǎn)造成巨大威脅。

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警惕這些常見的“洗錢”手段

“洗錢”通常是有預(yù)謀性的集體犯罪，但在很多情況下，普通人因為法律意識淡薄、愚昧無知或“貪一時之利”而被不法分子利用，以為自己只是按照需求辦事賺錢而已，并沒有意識到自己已經(jīng)參與到金融犯罪當(dāng)中。常見的“洗錢”手段有幾種：

一是“自賣自買”式洗錢，不法分子會雇傭一個“神秘買家”，高價購買自己在拍賣行上架的“傳家寶”，從而達(dá)到將非法所得合法化的目的；

二是“化整為零”存款洗錢，不法分子會尋找“朋友”幫忙，將現(xiàn)金分散存入他們的銀行賬戶，再通過多次轉(zhuǎn)賬匯總到某人的多個賬戶，最終完成洗錢；

三是信用卡洗錢，不法分子注冊一個虛假商戶辦理大量pos機進(jìn)行刷卡，再用非法所得進(jìn)行還款，除去辦理pos機所花費相關(guān)費用及刷卡產(chǎn)生的手續(xù)費，剩下的非法收益就統(tǒng)統(tǒng)被洗白。

在這些手法中，被雇傭的“神秘買家”、不知情的“朋友”，就變成了不法分子利用的對象，不知不覺間成為幫兇。

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不斷進(jìn)化的“洗錢”手段，讓人防不勝防

對于這些“洗錢”的常見手段，很多投資者或許都聽過也了解過，自認(rèn)不會那么輕易地上當(dāng)；但在各種技術(shù)的加持下，“洗錢”手段也在不斷進(jìn)化，讓人防不勝防。下面，小夏就分享一些真實案例，幫助大家防范新型“洗錢”手法。

案例一：你有沒有想過，自己上班的網(wǎng)絡(luò)直播公司竟然在幫人“洗錢”？最近就出現(xiàn)了這么一個案子，萬某等人注冊成立公司運營直播平臺，一開始直播內(nèi)容以才藝表演、直播帶貨為主，后來因為經(jīng)營不善動起了“歪腦筋”，利用公司相對完善的支付體系幫助境外犯罪團(tuán)伙洗錢。境外詐騙團(tuán)伙會用贓款前往直播平臺大量“刷禮物”，通過這樣的形式將贓款匯入直播公司。直播公司將錢提現(xiàn)后讓員工將錢款交付給境外詐騙團(tuán)伙，這樣一來公司上下所有人都涉及了洗錢犯罪。一名入職3天的員工感覺到該公司業(yè)務(wù)存在違法于是立刻離職，但在他工作的這3天里確實參與了洗錢，于是最終被判處有期徒刑1年6個月。（案例來源：株洲晚報，2021.12.02）

案例二：你有沒有想過，自己的收款二維碼一不小心就會成為犯罪分子“洗錢”的工具？社交網(wǎng)站上時常出現(xiàn)的“跑分”兼職招聘廣告，其背后可能就涉及“洗錢”黑產(chǎn)。“跑分”是一種利用二維碼支付平臺進(jìn)行賭資或詐資轉(zhuǎn)移的新型洗錢模式，不法分子將“跑分洗錢”包裝為“學(xué)生兼職”、“高薪日結(jié)”、“寶媽網(wǎng)上兼職”等工作，收集了大量正常用戶的收款二維碼，將非法所得隱藏在正常的資金流水中。而被招攬的“跑分”人員，用自己的收款二維碼將他人網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得的“黑色收入”轉(zhuǎn)為“正常資金流”。（參考來源：中國金融電腦，2022.06.26）

此外，虛擬貨幣也成為“洗錢”的重要渠道。2021年網(wǎng)絡(luò)罪犯通過加密貨幣洗錢金額達(dá)到86億美元，相比2020年增加30%。（數(shù)據(jù)來源：證券時報，2022.02.14）

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普通人如何防范？

雖然“洗錢”手段看似花樣百出，但萬變不離其宗，不法分子要將錢洗白，最終利用的還是我們的銀行卡、支付賬戶、二維碼等個人信息。因此，普通人防范“洗錢”的關(guān)鍵就在于保護(hù)好自己的個人信息。

首先，存款、理財、借貸都要選擇合法的金融機構(gòu)。如果大家接觸了地下錢莊、非法網(wǎng)絡(luò)支付、跑分平臺這類非法機構(gòu)，不僅可能會成為犯罪分子轉(zhuǎn)移資金、洗黑錢的幫兇，自己的個人信息也極有可能被泄漏利用。

第二，不要以任何理由出租或出借自己的身份證、銀行賬戶、支付賬戶、收付款二維碼等。這些不僅是我們的支付工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和犯罪案件調(diào)查的重要途徑，出租或出借不僅可能會協(xié)助他人完成“洗錢”犯罪，也可能成為金融犯罪的“替罪羊”，自己在銀行的誠信狀況和信用記錄都有可能受損。

第三，不要用自己賬戶替他人提現(xiàn)。剛剛小夏介紹的案例中也提到了，“洗錢”的重要步驟中就包括使用個人賬戶幫他人提取現(xiàn)金這個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我們每個人的賬戶都會如實記錄自己的金融行為，一定不要用自己的賬戶為犯罪分子“背鍋”。

最后，小夏呼吁大家積極配合“反洗錢”行動，如果發(fā)現(xiàn)了疑似犯罪、或懷疑自己不慎參與其中，請第一時間與公安機關(guān)聯(lián)系。當(dāng)然也請大家放心，我國《反洗錢法》規(guī)定，接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密，讓我們一起提高警惕，保護(hù)個人利益，勇敢地對金融犯罪行為說“不”！

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